Волгоградцы жалуются на новый вид финансового мошенничества

Только за ноябрь 2020 года специалисты одной из юридических фирм зафиксировали несколько фактов новых видов мошенничества. Злоумышленники обманом заставили людей оформить сотни кредитов, обещая процент от выданной суммы и своевременное погашение. Только по предварительным подсчетам, ущерб исчисляется десятками миллионов рублей. Пострадали сотни людей.

– Основатель – посредник – жертва, и деньги передаются.

Эта финансовая пирамида, словно новый вирус, говорит специалист правовой системы. По цепочке, из уст в уста люди передавали друг другу информацию о якобы удачном вложении денег и, на первый взгляд, получении легкой прибыли без затрат. Но выгода оказалась кажущейся.

Андрей Рябов, руководитель юридического центра правозащиты населения: «В начале ноября 2020 года к нам обратилось большое количество людей. Они все друг друга знают. Ввиду сарафанного радио, уже вирусного как бы, пошел слух, что есть женщина, которая поможет взять кредит, отдает вам 20 % от суммы взятого кредита. Берете, допустим, миллион – двести тысяч вам сразу на руки отдают, и вы забываете про этот кредит. Меньший договор кредита был на 620 тысяч рублей. Самый большой был на 1 миллион 800 тысяч».

Вопросы у юристов есть и к процедуре самого учета банками сумм кредитов. Займы в сотни тысяч рублей получали и пожилые люди.

–Одна из наших пострадавших – пенсионерка с минимальным доходом. Почему-то ей дали в легкой форме 800 тысяч рублей. Налицо, что банковские работники или банковская система, в принципе, замешана в данном виде мошенничества. Разные банки, большой спектр банков.

Узнавали о схеме волгоградцы от знакомых. Тех, кто уже взял такой кредит и получил обещанные 15–20 % от суммы займа. Первое время для отвода глаз женщина даже делала от их имени ежемесячные взносы в банк. Именно этот «положительный» опыт люди и начали распространять из уст в уста.

Андрей Рябов, руководитель юридического центра правозащиты населения: «То есть они выходили на какого-то менеджера, но деньги люди передавали непосредственно ей. Либо в Городищенском районе, где она проживает, либо на территории МОУ СОШ в Кировском районе, где она работает учительницей, со слов наших клиентов».

С начала 2019 года кредиты по этой схеме взяли десятки людей. Один из них – 27-летний житель Красноармейского района. О схеме парень узнал от знакомых. Теперь его ноябрьский аванс списали в счет погашения банковского долга.

– Смотришь на друзей. Кому-то закрыли по-настоящему когда-то. Один, второй, третий, десятый – и сомнений никаких уже не было. Ты берешь кредит, неважно на какую сумму, чем больше, тем лучше – не важны проценты. Сказали, будет оплачиваться своевременно. Все брали у этой тети. Также и я взял кредит. Поехал к ней, отдал ей деньги. Она мне с этого отдала 15 %, от того, что я взял – 600. Дала расписку. И в расписке написано, что она взяла деньги, но не обязуется их вернуть.

По словам потерпевшего, кредит женщина обещала погасить за шесть месяцев, потому что раньше закрыть займ нельзя, якобы чтобы у банка не возникло вопросов о том, откуда у заемщика деньги. В течение первого года платежи вносились исправно.

Игорь, житель Волгограда: «В один момент перестали платить всем. Я знаю, у нас по Красноармейскому таких 100 человек. И еще действует такое – приведи друга. Он 200 взял. И за то, что я его привел, мне 5 тысяч дали».

Волгоградец привлек своего приятеля. Он, в свою очередь, взял кредит в 215 тысяч. Год и два месяца взносы за него вносились исправно. Выплаты прекратились в августе 2020 года. На связь женщина не выходит.

Иван, житель Волгограда: «Я получил 15 % от суммы. Обещали закрыть за полгода, как оговаривалось в условии, но он проплачивался дольше. А потом перестали идти проплаты, мне звонили банки. Просрочки идут, уже начисляются пени. И я не знаю, что делать».

Игорь, житель Волгограда: «К ней приезжают, она дает понять, что платить не будет. Никто же не будет ее бить, потому что – что с ней делать? Только через суд».

Сегодня кредиторы и коллекторские службы по взысканию долгов выдвигают требования к клиентам, от имени которых заключались кредитные договоры. Схема раскрылась. Материалам предстоит пройти проверку в правоохранительных органах. Официально к юристам с жалобами на мошеннические действия обратились пока лишь несколько человек. Многие пока молчат.

Андрей Рябов, руководитель юридического центра правозащиты населения: «Нами будет сделано обращение в ГУВД с заявлением по факту проведения процессуальной проверки в порядке статьи 144-145 УК о решении возбуждения уголовного дела по статье «Мошенничество».

К слову, эта схема финансового мошенничества для региона не нова. Скоро будет направлено в суд крупное уголовное дело, где в качестве потерпевших проходит более полутора тысяч человек, а материальный ущерб превышает 300 миллионов рублей. К слову, схема как под копирку.

Антон Корнаухов, заместитель начальника пресс-службы ГУ МВД России по Волгоградской области: «Злоумышленники подыскивали граждан, готовых за вознаграждение оформить на свое имя кредит. Порой эти суммы достигали 3 миллионов рублей, незначительная часть из которых оставалась заемщику. Подозреваемые создавали видимость погашения взятых обязательств за счет денег, полученных от вновь заключенных кредитов. По истечении 2–3 месяцев платежи в банки прекращались».

Еще с большим размахом в Волгограде действовала другая мошенническая схема – так называемых фиктивных брокеров. О ней стало известно также в ноябре. Пострадавшими стали две женщины, которые отдали телефонным обманщикам 10 тысяч долларов и 4,5 миллиона рублей соответственно. Злоумышленники предлагали по телефону вложить деньги на биржевых торгах и получать с них постоянный доход.

Андрей Рябов, руководитель юридического центра правозащиты населения: «Не видя людей, никаких договоров не заключая, просто по телефону. Мошенники подпитывали интерес людей, что их доход вырос, но это все только в диаграммах и схемах. Но выйти из схемы невозможно».

Для выхода из схемы людям предлагали внести огромные суммы за уплату налогов, обслуживание счета или же за возможность преумножить капитал. В настоящее время материалы юристами переданы в правоохранительные структуры. Возбуждено уголовное дело. Проводятся процессуальные проверки.

Михаил Иванов, житель Волгограда: «Ни в коем случае этого делать нельзя. Я сам работаю в банке. Люди обращаются с таким. Списание иногда случается. Поэтому никогда это нельзя делать, разговаривать с этими людьми. Это очередные мошенники, других слов нет».

Ирина Саркисян, жительница Волгограда: «Я вообще не беру кредиты, потому что это опасное дело. Многие случаи я знаю. У нас и на работе у сотрудницы было такое, и сын меня предупреждает за это. Береженого Бог бережет. Надо опасаться».

Похожие Публикации